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美國股票交易要交哪些稅

美國股票交易要交哪些稅

还有一个税呢,就是利息税,英文是Tax on Interests。如果你是直接持有美国的债券,不管是美国国债、地方政府债券,还是一般公司债券,都不需要缴纳利息税。不过,如果你是通过债券基金或者债券ETF来持有的美国债券,那么,该基金或者ETF每次派发给你的利息,会被美国政府视为股利,必须按照前面股息税的税率纳税。

中国人 VS 美国人

2.居住外国人,Resident Alien, 其中绿卡持有者是包括在居住外国人的分类里面的

31天法则就是本报税年度你在美国领土停留超过 31 美國股票交易要交哪些稅 天;

183天法则呢就是今年、去年、前年三年中,你在美国领土停留时间加起来超过 183 天。但是!这三年停留的日期并不是简单相加,而是(今年停留的所有日期 + 去年日期除以 3 + 前年日期除以 6)。比如说,如果你最近三年在美国停留时间超过 183 天,但是今年只停留了 20 天,则属于 Non Resident Alien,不属于Resident Alien,也就是居住外国人的范畴!如果你今年在美国领土停了 60 天,超过了「31 天」的规定;去年停留了 120 天;前年停留了 120 天;那么你最近三年在美国「实质居住」的时间是 60 + (120 ÷ 3) + (120 ÷ 6) = 120 天,没有达到「183 天」的要求,那仍然是 Non Resident Alien,并不是居住外国人。最后一点要注意的是,留学生(F1/F2签证)前5年及访问学者(J1/J2)前2年均是一定是Non Resident Alien,非居住外国人的省份!

短期投资VS长期投资税率

长期税率呢,就是按照资本利得税来算,也就是Capital Gain Tax.好消息是,对于非居民外国人来说,投资美国不用缴纳资本利得税。根据美国国税局 (IRS) 指示,中国享有美国政府所得税减免互惠条件,外国投资人如填妥W-8BEN表格,确认外籍纳税人身份者,可享受免扣缴所得税的优惠。当然,这里指的只是美国的资本利得税。如果你居住的国家(例如英国)对来自外国的资本利得要征税的话,那你还是需要在本国缴税。

Wash Sale是什么意思?

那么在考虑短线的时候,又不得不考虑到Wash Sale。Wash Sale是什么呢,我们下面简单介绍一下:Wash Sale的意思是你在卖出一个股票的30天之内,又把它买回来,目的是为了减少资本所得税。美国国税局(IRS)的一项法规,会取消那部分减少的资本所得税。

炒美股如何省税

您最多可以向IRA(退休金账户)存入$ 6,000,比2018年增加$ 500。如果您年满50岁,则可以额外存入$ 1,000。请注意2019年IRA的存入截止日为2020年4月15日。

在美国养孩子,教育投入是一大笔资金,很多人会提早计划,在孩子很小、甚至刚出生的时候就开始存钱,这些钱可能会享受税务优惠,最常见的就是 529 计划。

医疗费用若超过调整后总收入(Adjusted gross income)10%,即可扣除。

如果您的雇主提供医疗保健FSA,请善用存入额的增加。您的雇主决定您可以存入多少,但2019年的IRS所规定最高存入额为$ 2,700。受抚养人FSA的供款限额仍然为个人$ 2,500,已婚夫妇或个人户主$ 5,000。

美股入门攻略:美国ETF如何征税?

美国ETF

这些基金交易的是大宗商品、股票、美国国债以及货币的期货合约。比如说,Invesco DB Agriculture ETF(DBA)投资农产品——玉米、小麦、大豆和糖——的期货合约,而不是这些标的大宗商品。无论持有时间,这类ETF持有期货产生的利得和损失都按照60%长期和40%短期的比例进行税收核缴。此外,交易期货的ETF年底要遵循按市值计价规则。也就是说,年底未实现收益(浮盈)视同卖出,需要缴税。

金属ETF

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美国股票交易如何报税?| 2022美国报税攻略

Tax Rate

案例:小明是单身,他在2019年11月花了$5,000买入一只股票,到了2020年5月的时候,小明以$10,000卖出了这只股票,盈利了$5,000 美金。由于股票持有时间只有6个月(少于一年),所以盈利的$5,000美金算是短期投资收益。除此之外,小明在2020年还有工作收入(W-2) $30,000美金。这样小明的2020年总收入为 $35,000美金,减去单身报税的标准免税额(Standard Deduction) $12,400。 小明需要纳税的收入是$22,600 乘以 12% 的税率,小明需要交税$2,712.

Wash Sale

短期投资的时候,最容易遇到的是Wash Sale。那什么是Wash Sale 呢?

案例:小明手上有两只股票:特斯拉(Tesla) 和 美联航(United Airlines)。2020年的时候,科技股一路飙升,小明把特斯拉股票卖掉,净赚了$20,000。小明不想在股票投资上交很多税,所以他想把手上已经亏损的美联航也卖掉一些,用来抵消已经赚的投资收入。他在11月15号卖掉了500 股美联航股票,净亏损$15,000。 所以在2020年结束的时候,他的投资收入就是 $20,000 – $15,000 = $5,000。可是小明看到Covid-19 疫情已经好转,美联航股票开始上升,他在12月10号的时候,又回购了500股美联航。由于他在30天内买回了同一只股票,产生了Wash Sale, 他的$15,000 亏损,国税局不会承认,不能用来抵税,他依然需要按照$20,000 投资收入报税。

延伸文章

I have both US and Taiwan citizenships. When I open a brokerage account using my Taiwanese 美國股票交易要交哪些稅 passport in order to buy 美股, shall I also reveal my US citizenship? Because the W-8BEN can claim a reduced rate of, or exemption from, withholding as a resident of a foreign country with which the United States has an income tax treaty and who is eligible for treaty benefits.

I think Taiwan have a treaty with the USA. But is it worth to reveal my US citizenship?