为什么中国打击密码货币和ICO？
比起之前当局对基于新技术的金融产品的态度，ICO禁令和交易所关闭这样的措施显得格外严厉。这些行动的执行也比通常的监管行动更快速，更有统一性。在线P2P平台出现在2007年左右，并在2013年迅速增长，当时贷款余额达700亿美元左右。直到2015年7月，P2P兴起八年之后，中国政府才终于决定谁应该负责监管这些平台[3]。中国最受欢迎的在线支付工具支付宝于2004年推出，6年之后才正式出台了相应的监管措施。这些先前事例都体现了当局对采取新技术的金融产品进行“等待并观察（wait and see）”的方法来监管，在监管机构能够进行评估并决定一个适当的方法（和管辖权）之前，主要依靠非官方的指导和多年的观察。
我们才刚刚开始体会到新技术带来好处，比如区块链和智能合同，但是ICO可能会有助于新产品或服务克服融资困难，尽管新产品或服务的诞生必然会伴随着金融风险。它们也增强了全世界投资者的联系并且因此可能为中国投资者提供一种海外投资的新方法。监管者和加密货币支持者都想避免欺诈事件并且对ICO项目相关者保持问责。否则，会像在P2P行业发生的庞氏骗局和平台带着客户资金跑路一样，这些风险会过早地损害ICO的名声。ICO禁令因此对于避免夸大宣传会有帮助，但是它应该只是临时的。对交易所的暂停也应该是临时的，并且这期间应该让它们确立反洗钱和KYC（know your customer）制度，然后获得牌照来保障它们的合法身份。监管者和加密货币社区应该开展交流来确保未来的监管规定能够实现在创新性、保护投资者和金融稳定有效性等目标之间的平衡。
[3] 中心化比特幣交易所的特 见P2P Series Part 2: 中心化比特幣交易所的特 Regulating China’s Plethora of P2P Players for more details.
Coinbase 案例研究
Coinbase 是一家正在成长的比特币钱包和交易服务提供商，总部位于旧金山，是世界上最大的消费者比特币钱包，也是美国首个规范的比特币交易所。比特币是一种以电子方式创建和存储的数字货币形式。该公司支持 300 万全球用户，促进了 190 个国家/地区的比特币交易，以及 26 个国家/地区的比特币和固定货币交易。除了钱包和兑换服务外，Coinbase 还提供 API，开发人员和商家可用于构建应用程序和接收比特币付款。
在三年内，我们的比特币钱包基数从 0 增长到超过 300 万。通过提供快速的全球钱包服务，我们得以推动这种增长，但如果没有 AWS 这将很难实现。”
Rob Witoff
Coinbase 总监
自 2012 年成立以来，Coinbase 已迅速成为比特币交易领域的领导者。该公司在准备应对客户对比特币交易不断增长的需求时，意识自己需要投资于正确的底层技术。“我们现在正处于使这种货币合法化并将其推向大众的阶段”，Coinbase 总监 Rob Witoff 说。“作为其中的一部分，我们的核心原则是安全性、可扩展性和可用性。”
Witoff 表示，安全性是这些原则中最重要的部分。“我们为客户控制了数亿美元的比特币，这使得我们成为业内比特币储备量最大的提供商，”Witoff 说。“正如传统银行会严格保护客户在实体银行保险库中的资产一样，我们会利用服务器采取安全性相同甚至更高的保护措施。”
可扩展性也至关重要，因为 Coinbase 需要能够在不消耗宝贵的工程资源的情况下在全球范围内弹性扩展其服务。“作为一家初创公司，我们对于在哪些方面投入时间格外注意，”Witoff 说。“我们希望将重点放在客户如何与我们的产品和我们提供的服务进行互动上。我们不想为已经得到解决的基础设施重新设计解决方案。” Coinbase 还致力于为开发人员提供更多时间进行创新。“我们拥有富有创造力、勇于挑战极限的工程师，他们通过创新的新服务推动我们的初创公司不断向前发展，在不影响安全性的前提下为客户提供愉快的体验，”Witoff 说。“这就是我们需要就我们知道将成功的事情进行交流的原因。”
此外，Coinbase 寻求更好的数据分析解决方案。“基础设施的顶部到底部会生成大量数据，传统上这些数据将存储在远程且过时的仓库中。但我们越来越关注采用新技术，而不会失去可靠、可信赖的核心，”Witoff 说。“与此同时，我们希望尽可能实时地了解我们服务的运行方式。”
为了支持其目标，Coinbase 决定在云中部署其新的比特币交易平台。“我在 2014 年刚加入 Coinbase 时，这家公司由很多第三方托管服务提供商引导，”Witoff 说。“但由于我们是在计算机上管理实际价值和真实资产，我们需要完全控制我们的环境。”
为什么选择 Amazon Web Services
Coinbase 在 2014 年底对多家云技术提供商进行了评估，但对 Amazon Web Services (AWS) 最有信心。Witoff 曾在 NASA 的喷气推进实验室任职，有过在 AWS 上运行安全和敏感型工作负载的经验。基于此，Witoff 表示他“信任设计合理的 AWS 云。”
该公司开始使用 AWS Identity and Access Management (IAM) 设计新的 Coinbase Exchange，IAM 可以安全地控制对 AWS 服务的访问。“ 云计算提供可用于各种情况的 API，包括意外破坏公司”，Witoff 说。“我们认为，如果能够确保安全性和 Identity and Access Management 配置正确，我们的工程师就能在透明且值得信任的办公环境下专注于产品开发，这也是我们利用 AWS IAM 实施可审核自助式安全基础的原因。” 该交易平台在 AWS 上的 Coinbase 生产环境中运行，由定制的事务数据引擎以及 Amazon Relational Database Service (Amazon RDS) 实例和 PostgreSQL 数据库提供支持。 Amazon Elastic Compute Cloud (Amazon EC2) 实例也为交易提供支持。
该组织通过在多个 AWS 可用区中本地分发其应用程序，为全球客户提供可靠的钱包和交易交付。
Coinbase 在 AWS 创建了流数据洞察管道，由 Amazon Kinesis 托管的大数据处理服务进行实时交易分析。“我们所有的运营分析都会实时传输到 Kinesis，然后发送到我们的分析引擎，以便工程师可以从数据中搜索、查询和查找趋势”中心化比特幣交易所的特 ，Witoff 说。“我们还将 Kinesis 中的数据转移到单独的灾难恢复环境中。” Coinbase 还将洞察管道与 AWS CloudTrail 日志文件集成，后者将发送到 Amazon Simple Storage Service (Amazon S3) 存储桶，然后发送到 AWS Lambda 计算服务，然后根据 Docker 映像存储到 Kinesis 容器。这为 Coinbase 在整个 IT 环境中提供了完整、透明和可索引的审计日志。
每天，大约有 10 亿个事件（1TB 数据）通过该路径传输。“只要我们的安全组或网络访问控制被修改，我们就会实时收到警报，因此我们可以全面了解整个交易平台所发生的一切”，Witoff 说。对于其他大数据分析，Coinbase 使用 Amazon Elastic MapReduce (Amazon EMR)（一种使用 Hadoop 开源框架处理数据的 Web 服务）以及 Amazon Redshift（一种托管的 PB 级数据仓库）。“我们使用 Amazon EMR 将我们不断增长的数据库处理为结构化、可指导行动的 Redshift 数据，这些数据可以告诉我们公司的运转情况并为接下来的行动做出指导”，Witoff 说。
该公司的所有网络都通过 AWS CloudFormation 模板进行设计、构建和维护。“它为我们提供了大量针对网络的版本控制功能，并允许进行无缝、精确的网络复制来实现按需开发和模拟环境”，Witoff 说道。Coinbase 还使用 Amazon Virtual Private Cloud (Amazon VPC) 终端节点来优化 中心化比特幣交易所的特 Amazon S3 的吞吐量，并使用 Amazon WorkSpaces 为全球员工预置基于云的桌面。“随着在全球范围内扩展我们的服务，我们也会扩展我们的团队。我们依靠 Amazon WorkSpaces，为承包商提供对我们网络适当分片的按需访问，”Witoff 说。
Coinbase 于2015 年 2 月在 AWS 上推出了美国 Coinbase Exchange，并在最近将服务扩展到了欧洲。
Coinbase 能够使用 AWS 安全地存储客户的资金。“我认为 中心化比特幣交易所的特 Amazon 的云就像我们自己的私有云，如果我们在云中部署了一些内容，我相信只有我的员工和管理员可以访问那些资产，”Witoff 说。“此外，安全地存储比特币仍然是我们的主要关注领域，这有助于我们赢得全球消费者的信任。AWS 不仅没有使用我们的资源来复制挑战已得到解决的新数据中心，并保护它的安全，还让我们能够提高自己的核心竞争力之一：安全地存储私钥。”
Coinbase 还依靠 AWS 快速扩大其客户群。“在三年内，我们的比特币钱包基数从 0 增长到超过 300 万。通过提供快速的全球钱包服务，我们得以推动这种增长，但如果没有 AWS 这将很难实现，”Witoff 说。
此外，该公司通过洞察管道可以更好地了解其业务。“使用 Kinesis 作为我们的洞察管道，我们可以为工程团队提供分析见解，而不必强迫他们跳过复杂的环路来遍历我们的信息，”Witoff 说。“他们可以使用该管道，轻松查看有关 Coinbase Exchange 运转情况的所有元数据。” 由于 Kinesis 提供一对多的分析交付方法，因此 Coinbase 可以在其主数据库以及新的实验数据存储中收集指标。“因此，我们可以跟上数据科学和数据分析领域最新、最强大、最令人兴奋的工具的发展速度，而不必对未经证实的技术承担过多的风险，”Witoff 说。
作为一家从第一天开始便在云中建立比特币交易平台的初创公司，Coinbase 具有比在内部创建交易平台更高的灵活性。“从我们核心的云开始，我们已经能够在其他人害怕的地方快速行动，”中心化比特幣交易所的特 Witoff 说。“发展我们的网络拓扑，在全球范围内扩展，以及部署新的服务绝不仅仅是一些行动。这使我们能够花更多的时间来思考我们想要做什么，而不是我们能够做什么。” 这种敏捷性有助于 Coinbase 满足快速增长的业务需求。“我们的交易平台处于超高增长模式，我们正在全球范围内进行扩展，”Witoff 说。“对于我们推出服务的每个新国家/地区，我们都能够按地理位置进行扩展，只需按一下按钮就可以启动更多机器来支持更多用户。”
通过使用 AWS，Coinbase 可以更加专注于创新。“我们相信 AWS 可以管理我们堆栈的最低层，这样我在晚上就可以安心睡觉，”Witoff 说。“当我们进入更高层次的堆栈时（例如，凭借我们的洞察管道），我们能够在业务上达到新的高度，因此我们可以专注于针对未来的金融进行创新。”
Wrapped Bitcoin
Wrapped Bitcoin是初代数字资产比特币的代币版本，由BitGo、Kyber Network和Ren开发，瞄准了正在蓬勃发展的去中心化金融(DeFi)生态系统。Wrapped Bitcoin追踪比特币的原始价格，使得去中心化金融(DeFi)用户可以在以太坊区块链上买卖比特币。其按1:1的标准由比特币背书。 Wrapped Bitcoin是ERC-20代币，可用于去中心化交易所(DeX)提供的去中心化金融(DeFi)服务，如加密货币借贷服务、预测市场和其他符合ERC规范的服务。注意：中国大陆地区禁止加密货币交易、购买和挖矿。
在币安、Coinbase、FTX、Kucoin、火币全球等多个加密货币交易所都可以购买Wrapped Bitcoin。UniSwap、Curve Finance、SushiSwap等去中心化交易所(DeX)也提供Wrapped Bitcoin。注意：中国大陆地区禁止加密货币交易、购买和挖矿。
比特币仅运行在第一个区块链网络上，是很多加密货币市场的基准加密货币。另一方面，Wrapped Bitcoin虽然与比特币类似，但作用完全不同。 去中心化金融(DeFi)用户可用Wrapped Bitcoin进行多种重要交易，不过主要用来把比特币投入去中心化池。注意：中国大陆地区禁止加密货币交易、购买和挖矿。
很多商业平台都可以购买Wrapped Bitcoin，如CoinList、币安。不过，更多人是在去中心化交易所(DeX)上购买Wrapped Bitcoin，如UniSwap和SushiSwap。 在中心化交易所上购买，你需要注册账号。但是，在UniSwap这类去中心化交易所购买，就不需要通过了解你的客户(KYC)程序。注意：中国大陆地区禁止加密货币交易、购买和挖矿。
去中心化受到挑战：DEX会制裁俄罗斯用户吗？
链得得 ｜2022-04-07 23:14
在此次制裁风波中表现最不堪的其实是一些号称“去中心化交易所”的DEX聚合器，例如Matcha。3月15日， Matcha 已开始阻止来自俄罗斯地区的交易。在未受到法律要求的前提下，Matcha一边拒绝特定地区的用户交易，同时还在官方网站上声称自己是去中心化交易所。Yearn 核心开发人员 Banteg 最先发现了这一变化，使用俄罗斯服务器的 VPN 不允许进行交易。邻国白俄罗斯也受到了更严格的审查和制裁，但似乎仍然可以使用Matcha。
受到考验的并非只有中心化的DEX聚合器。分析公司 Chainalysis 宣布将在4月推出两种新的免费工具来识别制裁钱包地址，包括一个为为 Web/移动 中心化比特幣交易所的特 UI 和 Web 服务器设计的 API和一个链上预言机。这两种工具主要设计用于去中心化协议，包括 DEX、DeFi 平台、DAO 和 dapp。