这是一个周期，与比特币无关的加密货币最终被验证并实现落地应用……在以前的周期中，成为加密货币领域的专家是没有意义的。4年前，Defi和NFT基本上是不存在的。大多数其他的领域也是不存在的。所谓的"去中心化文件存储"、"智能合约平台"、"隐私 "和其他加密货币经常被随意的分类，所以这些名词在那时也是没有意义的……但现在，作为一个Defi Yield Farm农民或NFT投机者，可以说是一个全职工作，你需要有深刻的领域只是或一个小团队才能跟上其中某一个领域。"
现在是投资加密货币的好时机吗？
据区块链投资公司 Crypto Valley Venture Capital (CV VC) 和标准银行的一份新报告，随着非洲许多人继续采用加密和区块链，2022 年第一季度流入非洲大陆的风险资金比 2021 年第一季度还要多。 报告显示，区块链初创公司在 2022 年第一季度能够筹集到 9100 万美元。与 2021 年第一季度相比，2022 年第一季度的现金流入同比增长149%，根据CV VC的数据，增幅超过 11 倍。 尽管非洲尚未出现“区块链独角兽”，但该报告预测，随着越来越多的风险资本家对该地区表现出兴趣，独角兽可能会在两到三年内从该地区的加密货币和区块链领域出现。
与此同时，也有不少投资者选择基金投资，据悉，富达的比特币指数基金投资已筹集了总计 1.265 亿美元的资金，这表明与之前的报告期相比，整体增长正在放缓。虽然该基金的规模在第二年适度增长，但投资者数量已从 83 人增加到 689 人。富达最近宣布将允许其客户将部分退休储蓄分配给比特币。
了解市场关于加密货币的说法
写入比特币代码的承诺是永远不会创建超过 2100 万个比特币。因此，一些专家认为比特币不是像英镑或美元那样的通胀货币，而是相反：它是通货紧缩的，随着时间的推移而升值。
我们可以看到，风险性、监管乃至宏观环境的不确定性都在影响比特币以及加密市场的发展。加密货币是一项好的投资者，恐怕没有一个完全确定的答案。但如果你想要投资，加密货币投资者应该像对待任何其他投资一样进行尽职调查。认真思考哪种加密货币具有改变世界的真正潜力。尽量不要被恶意者大喊这个或那个加密货币“going to the moon”（价值上涨）所左右。（金色财经）
Messari 2022年加密趋势最新预测研报：第一章【十大投资主题】
这让我想到了我对2022年的第一个预测：在 "真实 "的世界里，事情在变好之前会变得更糟。整个2022年，通货膨胀率将保持在5%以上（我对此有 70 %的信心），而年底的加息会拖住股市的势头，并伤害目前的增长型股票（ 60 %的信心，明年标准普尔指数下跌）。这将有利于加密货币的短期发展，但考虑到拜登政府正因为大科技巨头和银行的监管问题在加速打压该行业，所以许多加密货币公司和他们的用户将不可避免的受到牵连，而这也将是加密市场中期发展的风险所在。
2.加密领域/web3 势在必行
a16z crypto 普通合伙人 Chris Dixon 称其为 "由建设者和用户拥有的互联网，用代币进行协调"。Messrai 研究员 Eshita 将 Web1->Web2->Web3 的演变描述为只读->读写->读-写-拥有。
在 One River Capital 的 Eric Peters 最近的一篇文章中，他认为我们生活在一个社会动荡的时期。年轻人热衷于投资（并有可能破产）那些颠覆老一辈人钟爱行业的技术，但在获取自己利益的同时，牺牲了老一辈人的利益。他说，年轻人失败破产几乎没有任何损失。而当年轻人感受到被传统机构剥削时，这一点优势就变成了革命的星星之火。
DeFi为储蓄者提供5 %的回报率，而华尔街只有0.5 %。NFT 为创作者提供了将作品货币化的机会，而同时不需要支付好莱坞 50 %以上运营费用。开放式游戏和社交协议打破了科技巨头持续的高额市场占有率，并让系统更加扁平化。
我有99%的信念，加密货币到 2030 年将会是一个巨大量级的市场，因为这里的经济体系足以吸引无数的资金。我们正处于全球经济全面转型的边缘，而它比移动电话，甚至可能比互联网本身都还要强大。
1）最有可能的是，我们在 2021 年第一季度结束前会经历一个爆炸性的顶部，然后是一个较浅的，接下来仍然是痛苦的多年熊市；
2）我们摇身一变成为一个 20 万亿美元的泡沫，持续一整年，并与整个互联网市场平起平坐——这很难实现，但鉴于全球宽松的货币政策，无休止的政府支出，以及加密货币加速发展的势头，这也不失为一种可能性；
3. 跨链桥、NFT以及DAO
"Web3 "是一个包罗万象的术语，它涵盖了加密货币（数字黄金和稳定币）、智能合约计算（Layer 1 、2）、去中心化硬件基础设施（视频、存储、传感器等）、Non-Fungible Tokens（NFT，数字ID和产权）、DeFi（交换和抵押 Web3 资产的金融服务）、 Metaverse（在类似游戏环境中建立的数字领土）以及社区治理（DAO，或去中心化自治组织）。我希望 Web3 的各个领域都能得到发展，但目前看来有三个领域的基础设施极其匮乏。
即 NFT 基础设施、 DAO 治理工具和协议间跨链桥。
我们正在见证 NFT 领域内创新的寒武纪大爆发，这才刚刚开始。我不确定单个NFT的市场还能火多久，但我知道可靠和普遍的 NFT 基础设施在很大程度上仍然有巨大的需求。市场、创造者工具、面向社区的商业模式和去中心化的身份管理/声誉管理系统都处于起步阶段。这些核心基础设施将是2022年最热门的投资领域之一，DAO治理工具也是如此，这是整个加密货币社区目前存在的需求，投票的冷清程度已经到了非常危险的水平，而这常常会导致投资进程被拉得过长。
如果你从 10 年的角度来看，开放的、代币管理的 DAO 将注定取代公司；你会认识到他们的社区需要一个效率比现在高上 100 倍的治理工具，这样才比中心化的竞争对手更有效地运作；你会理解为什么每一个 DAO 财务交易都要经过社区投票；最终你也会理解为什么2022年将是属于DAO治理工具的一年。
4. 加密货币的解耦
不同的加密货币理应有不同的价值驱动方式。我们早已从 "所有东西都是加密货币 "的观念转变到了 "实际上这里面有货币、fat protocol、DeFi应用程序、分布式计算平台、NFT、工作赚钱（work to earn）市场…" 有眼光的投资者开始关注各种网络的实际使用案例和基础微观经济学，并围绕其独特的增长动力进行投资。这仍然是一个由meme驱动的市场，我敢说许多meme币都在验证这个事实。基本面？Ari Paul 写了一个关于最近加密货币市场脱钩的最有洞察力的文章：
这是一个周期，与比特币无关的加密货币最终被验证并实现落地应用……在以前的周期中，成为加密货币领域的专家是没有意义的。4年前，Defi和NFT基本上是不存在的。大多数其他的领域也是不存在的。所谓的"去中心化文件存储"、"智能合约平台"、"隐私 "和其他加密货币经常被随意的分类，所以这些名词在那时也是没有意义的……但现在，作为一个Defi Yield Farm农民或NFT投机者，可以说是一个全职工作，你需要有深刻的领域只是或一个小团队才能跟上其中某一个领域。"
这是一个重要的发展趋势，这也是私人投资基金相对于散户竞争者来说将有如此巨大的持续竞争优势的理由。协议 "报告" 标准存在巨大的信息不对称，技术学习曲线陡峭，风险管理基础设施有限，这使得加密货币投资的障碍很高。加密货币基金现在正处于其生命中最重要的时刻，而这种趋势可能会持续到新的一年。
5. 永恒的资本：会涨会跌但永远不会离开
加密领域在10年内创造了3万亿美元的流动价值，现在可以与所有其他风险投资支持的初创公司的总和相媲美。机构投资者已经注意到了这一点，他们很可能会以一种可以确保我们避免类似于 2014-2015 年和 2018-2019 年深度和长度的崩溃的方式部署资本。当新人入场时，钱只会朝两个方向流动，上涨或者下跌，而绝不是流出。资本可能会流向有更高β的新兴代币，但即便这些资本要离开，他们也不会再流会充斥着高通胀的法币经济体中了。相反，它会永远的停留在BTC、ETH、SOL或任何一个加密货币 "蓝筹股"里。如果你愿意不直接接触代币，那也没关系。对代币基础设施的需求创造了加密货币独角兽的繁荣，这为相关资产类别提供了对冲风险。根据Dove Metrics的数据，我们在第三季度的423笔交易中观察到了80亿美元的私人投资，占今年年初以来178亿美元投资的近一半，这已经超过了前六年的总和。在加密货币历史上最大的交易中，近90%发生在今年，这还不包括Coinbase直接上市。大约75%的资金被部署到基础设施和中心化服务中，而FTX和DCG以及可能即将到来的币安融资公告都还没有算进去，机构的确已经深度参与其中。
6. 我们能“飞”多高
如果你不是一个HODLer，不能忍受四年的熊市，每当MVRV达到3的时候，往往都是获取收益的好时机。(当MVRV低于1时，尽快买入。) 在前三个“双泡沫”中，你只能用MVRV这样的指标来看，因为之前的 "泡沫" 没有记录在价格图表上。2011年，MVRV连续四个月保持在3以上。在2013年，十个星期。在2017年，三个星期。到今年早些时候，只有3天。
今年MVRV再次达到 3 将使比特币价格达到 100,000-125,000 美元的范围。比特币的下一个目标是达到黄金市值，因此，未来可能仍然存在 10 倍的投资机会。
3) Solana 等山寨币：Solana正在争夺加密货币市值（600 亿美元）的第三名，Polkadot（400 亿美元）和 Avalanche（300 亿美元）也是如此。如果这些替代币将蚕食以太坊的市场份额优势，那么Terra（160 亿美元）、Polygon（120 亿美元）、Algorand（11 美元），Cosmos（70亿美元）呢？“以太坊杀手”有资金进行激烈竞争，但作为投资者，你的选择是什么？
4）DeFi：尽管 DeFi 在2020年取得了佳绩，但 DeFi 的交易价格不到全球银行市值的 1%，这表明长期来看还有很大的上升空间。一些顶级 DeFi 协议的价格停滞不前，但如果你确信加密资本市场将加速取代中心化机构，那么它可能会提供比当今市场更好的风险回报机会。也就是说，协议间竞争非常激烈，监管审查即将到来，技术漏洞无处不在，还有高昂的 你应该在2022年开始加密货币投资吗？ gas 费。从许多指标来看，DeFi 仍然具有吸引力。
5) NFT：DappRadar 在 9 月初估计 NFT 市值为 140 亿美元，此后这个数字一直在上升。这一领域的长期规模和范围非常大。
7. 挺过“加密寒冬”
如果你仍然有信心，戴上头盔，拥抱寒冷，并记住这些冬季生存技巧：尽早解除杠杆，在发生纳税义务时兑现，但不要试图计算到达 "顶部 "的时间。
8. Coinbase 打开闸门
Coinbase的市值增至700亿美元，但自2013年该公司的 B 轮融资以来，它的投资规模几乎跟不上比特币的步伐。
另一方面，Binance 的 BNB 代币在四年内升至历史新高，这在很大程度上是因为币安激励新用户注册交易平台。BNB坐拥900多亿美元的市值，而整个公司的价值是其 3-4 倍。
与帮助散户投资者获得该领域的回报相比，加密货币IPO和ETF对于吸引机构和加强加密货币的主流趋势可能更为重要。Coinbase可能成为一个万亿美元的公司。BITO ETF 是有史以来最快筹集到 10 亿美元投资者资本的 ETF。
9. 跟风交易
风险投资在加密中的作用正在发生变化，它奖励建设者和快速追随者。随着 SOL 的反弹，更多的投资涌入其生态系统，该资产与 ETH 进行了更多的比较，新的应用程序吸引了更多的关注，良性循环仍在继续。这是由顶级交易员所推动的，怀疑论者认为这些模式类似于庞氏骗局。
2022 年最佳加密货币交易平台 – 最优惠的平台公布
交易加密货币的成本可能因经纪商而异。因此，重要的是要了解您将支付的交易费用以及这些成本如何随着时间的推移而累加。
其他需要考虑的费用
- 加密货币加价：许多加密交易平台会收取加价费。这与您在海外使用借记卡时银行向您收取的外汇费用并无太大不同。例如，Gemini收取比其能够获得的批发费率高 0.5% 的加价。
- 点差：您始终需要考虑点差 – 特别是在交易流动性较差的加密货币对时。如上所述，这是买入价和卖出价之间的差额。例如，如果点差达到 0.9%，那么您需要赚取 0.9% 的收益才能收支平衡。
- 保证金费用：如果您打算使用杠杆交易加密货币，则需要考虑保证金费用。这是您为交易而支付的利息，超过您在平台账户中的可用金额。
交易工具和功能
支持加密交易机器人
流程如下：
- 您加入第三方加密机器人平台
- 您可以从市场上购买预编程的机器人或从头开始构建一个
- 然后通过 API 代码将机器人连接到您首选的加密交易平台
- 然后机器人将代表您进行交易
跟单交易
如果您喜欢自动加密交易的声音，我们认为您最好使用 eToro 提供的跟单交易功能。这样做时，您将可以根据过去的表现和月平均回报，选择使用 eToro 的成功加密货币交易者。然后，您可以在完全透明和受监管的环境中复制交易。
一切都与您投资于交易者的金额成正比。例如，如果您投资 500 美元并且交易风险为他们购买比特币的投资组合的 20%，则 100 美元的 BTC 将添加到您的投资组合中（500 美元的 20%）。
其次，人类交易者完全了解基本的新闻发展，而 交易机器人 完全依赖于技术。此外，eToro 允许您向每位加密货币交易者投资 200 你应该在2022年开始加密货币投资吗？ 美元。因此，1,000 美元的投资可以让您在五个经验丰富的专业人士之间进行多元化投资。
杠杆和卖空
大多数新手会寻求长期投资于他们选择的加密货币。但是，如果您将自己视为日内交易者或波段交易者，那么最好选择一个提供复杂交易工具的平台。例如，eToro 和 Kraken 之类的工具允许您将杠杆应用于您的加密货币交易。
教育、研究和分析
例如，eToro 提供交易指南和视频。它还提供播客、网络研讨会和社交交易功能。关于后者，这允许您在“类似 Facebook”的环境中与其他 eToro 交易者交流。在研究方面，最好的加密货币交易平台为您提供基本面和技术分析工具。
资产变现能力
用户体验
移动应用程序
加密货币市场 24/7 全天候变动，这意味着即使是最专注的桌面交易者也需要随时进行交易的能力。这就是我们审查的所有顶级加密货币交易平台都为 iOS 和 Android 设备提供移动应用程序的原因。
付款方式
我们审查过的所有加密货币经纪商都接受多种付款方式，包括银行账户转账、信用卡和借记卡。许多交易所，包括 eToro、Coinbase、Binance 和 Kraken，也允许您使用比特币或您已经拥有的其他加密货币进行存款。
请记住，一些经纪商会收取借记卡或信用卡支付的额外费用。此外，只有少数经纪商（例如 eToro）接受使用 PayPal 等电子钱包付款。
客户服务
如果您遇到帐户问题，很高兴知道可以立即获得帮助。这就是为什么我们建议选择提供 24/5 或 24/7 客户支持的加密货币交易平台。我们审查过的一些经纪商提供这种级别的服务。
如何开始加密货币交易
第 1 你应该在2022年开始加密货币投资吗？ 步：开设 eToro 账户
要开始使用 eToro，请前往经纪商的网站并单击立即加入以开设一个新账户。您需要为您的帐户输入姓名、电子邮件和电话号码。或者，您可以使用 Google 或 Facebook 登录信息进行注册。
为了遵守 ASIC 规定，eToro 要求您验证您的身份。上传您的驾驶执照或护照的副本以及显示您地址的水电费账单或财务报表的副本。
第 2 步：存入资金
接下来，将资金存入您的新帐户。 eToro 要求最低存款为 200 美元，您可以使用银行转账、借记卡、信用卡或 Neteller、Skrill 或 PayPal 等电子钱包支付。
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2022 年加密货币世界将发生变化的五种方式
4. 对高收益加密货币储蓄产品的需求将激增
随着标准普尔 500 指数进入 2022 年的 历史高位 ，以及 美联储在 3 月或 6 月加息 的明显可能性，从股票等风险资产中寻求进一步的上涨空间可能有点乐观了。因此，许多人可能会等到加息后尘埃落定。在此期间，投资者将寻找确保安全和稳定回报的方法。
一个越来越受欢迎的选择是来自于成熟加密货币公司的高收益储蓄产品。与利率上升时价格下跌的债券不同的是，如 BitMEX EARN 这样的生息加密货币产品通常支付固定的利率，并在指定期限后返还原始存款金额。为了进一步保证原始本金的回报，BitMEX EARN 是市场上同类产品中唯一完全由保险基金支持的产品。
5. 加密货币公司将寻求收购传统金融公司
2021 年出现了大量的并购活动，交易数量与前一年相比增加了 131% 。2021 年，这些并购交易的总价值飙升了 730%，达到 61 亿美元 – 这是加密货币进入主流的一年中的另一个里程碑。
到目前为止，最大的加密货币相关并购交易的目标是加密货币公司。但在 2022 年，在 BXM Operations 计划收购德国银行 Bankhaus von der Heydt 的引领下，形势可能会发生变化。而这仅仅是个开始。加密货币牛市赋予了许多加密货币公司足够的估值来进行大规模收购，而且并购活动很可能在 2022 年再次刷新记录。